Golpe do Pix: como as empresas podem se prevenir?

O Pix já é uma das formas de pagamento mais utilizadas no Brasil. A sua praticidade faz com que pessoas físicas e empresas o utilizem para transações bancárias. No entanto, essa mesma característica vem atraindo cada vez mais criminosos, fazendo com que o golpe do Pix seja um risco real para todos.

As empresas utilizam o Pix corporativo por diferentes motivos. Seja pela facilidade de uso ou pela possibilidade de se fazer transações de forma instantânea, a utilização deste meio de pagamento já é uma realidade no ambiente empresarial.

Deste modo, é preciso redobrar os cuidados com o Pix. Afinal, pessoas mal intencionadas utilizam as próprias ferramentas disponibilizadas pelo Pix, como QR code ou chave pix, para aplicar o golpe. Por isso, é fundamental que as empresas saibam como se resguardar e proteger suas finanças.

Hoje, vamos descobrir tudo o que você precisa saber sobre o golpe do Pix. Portanto, acompanhe conosco e saiba como realizar transações financeiras com segurança e praticidade.

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Como funciona o golpe do Pix?

O golpe do Pix é uma ação criminosa que utiliza algumas técnicas fraudulentas para enganar pessoas e empresas. O objetivo é fazer com que as vítimas realizem transações financeiras para contas controladas pelos golpistas.

No ambiente corporativo, esses golpes vêm se tornando cada vez mais sofisticados e difíceis de identificar, exigindo atenção redobrada por parte das empresas.

Sendo assim, acompanhe conosco algumas das práticas mais comuns quando falamos no golpe do Pix:

Clonagem de WhatsApp corporativo

Nesse golpe, os golpistas clonam o WhatsApp de colaboradores ou representantes da empresa e entram em contato com seus fornecedores. O intuito é solicitar transferências via Pix em nome da organização.

Desta forma, os criminosos usam informações que podem ser obtidas em vazamentos de dados ou redes sociais a fim de criar mensagens convincentes e de caráter urgente.

Como resultado, o golpe do Pix gera perda de dinheiro, prejuízo à reputação da empresa e um maior desgaste nas suas relações comerciais.

Phishing

Atualmente, o phishing é um dos golpes mais comuns. Nele, os criminosos enviam e-mails falsos que simulam ser de instituições financeiras ou parceiros comerciais.

Neste caso, os golpistas utilizam links de páginas falsas, onde os dados bancários da empresa são capturados via Pix não solicitados.

É necessário se resguardar contra este golpe, visto que ele, além de acarretar em prejuízos financeiros, também compromete as informações financeiras da empresa, trazendo prejuízos à segurança de dados.

Solicitações de pagamento falsas

Outro golpe envolvendo o uso do Pix acontece quando criminosos se passam por fornecedores legítimos da empresa. Com isso, eles enviam cobranças falsas para contras que, na verdade, são controladas por eles.

Ou seja, eles utilizam informações reais de contratos ou negociações para criar boletos ou solicitações de Pix semelhantes às verdadeiras.

Aproveite para ler: Política de viagens corporativas: o que são e como criar uma?

Como as empresas podem se prevenir contra golpes do Pix?

Quando o assunto é segurança no ambiente corporativo, todo cuidado é pouco. De acordo com o Banco Central, ocorreram pelo menos 10 vazamentos de dados de Pix ao longo de 2024.

No entanto, deve-se entender que criar diferentes camadas de segurança para proteger os dados e as finanças da empresa passa por algumas medidas.

As empresas precisam implementar práticas que reduzem a vulnerabilidade e garantem a segurança em transações financeiras. A seguir, confira alguns exemplos:

1. Políticas internas de segurança

Em primeiro lugar, ter uma política clara e bem estruturada de segurança é fundamental para evitar fraudes relacionadas ao uso do Pix.

Neste momento, é importante se certificar de que todas as solicitações de transferências financeiras sejam verificadas antes de processadas, especialmente quando envolver valores elevados ou contas desconhecidas.

Para manter toda a empresa engajada nestas práticas, deve-se promover treinamentos para educar todos os colaboradores. Aqui, vale a pena trazer à tona quais os principais tipos de golpes, como identificá-los e agir em caso de suspeitas.

2. Uso de tecnologias de proteção e monitoramento

O uso de ferramentas tecnológicas é essencial. Afinal, elas podem atuar como uma barreira eficaz contra golpes e fraudes financeiras.

Hoje, existem diferentes soluções antifraudes no mercado. Por isso, adotar um sistema capaz de detectar padrões suspeitos de transações e emitir alertas em tempo real é fundamental.

Além disso, é importante que a empresa busque por uma plataforma que faça o acompanhamento de todas as transações realizadas via Pix, garantindo maior controle e visibilidade.

3. Verificação de identidade de fornecedores e clientes

Garantir que as pessoas e empresas envolvidas em transações são, de fato, legítimas é uma prática fundamental para evitar golpes.

Desta maneira, deve-se realizar verificações detalhadas de fornecedores e clientes antes de realizar qualquer tipo de transação.

Outra prática essencial é manter os cadastros atualizados. Ou seja, se certificar de que as informações de contato e pagamento estejam sempre corretas.

4. Separação de contas e limites para transações

Uma prática que pode soar como inofensiva, mas que aumenta a segurança da empresa contra golpes do Pix é diferenciar contas bancárias usadas para operações corporativas.

Ou seja, a empresa pode utilizar contas exclusivas somente para transferências e recebimentos via Pix, limitando o acesso a elas e reduzindo riscos.

Quanto à configuração dos limites, ela pode estabelecer valores máximos para cada transação financeira, o que diminui possíveis perdas em caso de fraude.

5. Revisão periódica de processos e transações

Por fim, é imprescindível realizar auditorias internas para identificar possíveis falhas ou vulnerabilidades nos processos financeiros.

A empresa não pode deixar de revisar periodicamente todas as transferências realizadas via Pix, visto que isso permite identificar inconsistências ou padrões suspeitos.

Além disso, o time de segurança deve se manter atualizado sobre os novos tipos de golpes do Pix e implementar práticas preventivas imediatamente.

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