Como aplicar análise SWOT no setor financeiro

Ter um bom planejamento financeiro é parte essencial para o sucesso de qualquer empresa! Não apenas para conseguir delinear os planos essenciais, mas para conseguir ter a visibilidade correta de todos os gastos que ocorrem, compreender de que forma eles acontecem e como impactam na sua empresa.

Uma importante ferramenta para conseguir alcançar esse patamar de planejamento reconhecendo as fraquezas e pontos fortes de um setor financeiro, é com a aplicação da análise SWOT no seu negócio. Com ela, é possível englobar a análise para tomar decisões mais assertivas! 

Neste artigo vamos trazer para você de forma detalhada tudo sobre a tão falada matriz SWOT. Qual seria sua correta definição, sua importância, de que forma ela é aplicada e claro, mostrando bons exemplos de aplicação da matriz no setor financeiro. 

Esperamos que aproveite e tenha uma boa leitura!

O que é análise SWOT?

Caso essa seja a primeira vez que você tenha escutado esse termo, a definição da matriz SWOT, conhecida no português como análise FOFA, nada mais é do que um dos principais métodos de planejamento estratégico que consiste na observação de quatro fatores: 

• Forças (strengths);
• Oportunidades (opportunities);
• Fraquezas (weaknesses);
• Ameaças (threat).

A aplicação é realizada durante o planejamento estratégico, antes de um novo produto ou negócio ser lançado, sob o aspecto de uma matriz que auxilia os gestores a pensarem nos quatros elementos. 

Dessa forma, eles conseguem enxergar quais são os caminhos que devem ser tomados com mais clareza.

Definição de análise SWOT

Dentro de suas definições, os pontos de forças e fraquezas dizem respeito a sua empresa. 

Já os pontos de oportunidades e ameaças dizem respeito a fatores externos que já não estão mais no controle da empresa. 

Na análise SWOT, eles são conhecidos como: 

Ambiente interno

Por ser o resultado de estratégias que foram definidas pelos próprios membros da empresa, o ambiente interno pode ser controlado. 

No momento que a análise é realizada, ao perceber que existe um ponto forte, como vantagens em relação aos concorrentes, diferenciais competitivos, aptidões e elementos internos que beneficiam o empreendimento, ele deve ser ressaltado o máximo que puder. 

Da mesma forma que, ao perceber um ponto fraco, a devida escolha deve ser tomada o quanto antes para conseguir controlar ou ao menos minimizar os seus impactos no negócio.

Ambiente externo

Se o interno está sob o controle da empresa, o ambiente externo acaba sendo totalmente o contrário. 

Mas apesar de não ter o devido controle sobre o ambiente externo, o conhecimento e o monitoramento constante dele é essencial para evitar que ameaças ocorram ou que oportunidades sejam perdidas.

Qual a importância da análise SWOT no planejamento estratégico?

Se a importância da análise SWOT ainda não ficou clara, aqui vão alguns dos pontos chaves que mostram as principais razões para utilizá-la no seu planejamento estratégico. Confira:

Enxergar os processos que precisam de melhorias

A análise SWOT se torna essencial para conseguir identificar todos aqueles problemas nos processos dentro de uma empresa que ela não consegue encontrar. 

Problemas esses que acabam de alguma forma prejudicando o bom andamento das operações e que passam despercebidas no dia a dia da empresa. 

Ao conseguir identificar, consequentemente torna-se muito mais fácil criar soluções de melhoria.

Detectar possíveis ameaças

Sabemos que o mercado está em constante mudança e, por isso, muitas vezes acaba sendo difícil mensurar possíveis ameaças. Com a análise realizada de forma correta, ela ajuda não apenas a detectá-las como também a conseguir montar uma força-tarefa necessária para contornar e resolvê-los.

Compreender o mercado e qual a sua posição nele

Não é à toa que a análise é considerada uma peça chave para o sucesso de um planejamento estratégico. Afinal, além de ajudar a detectar possíveis problemas e de que forma os melhorarem durante o processo, ela ajuda a empresa a conseguir compreender o mercado em que está inserida com um olhar crítico e analista. 

Sendo assim, consegue garantir uma tomada de ação com resultados muito mais efetivos e certeiros de acordo com a sua posição nele.

Como a matriz SWOT é aplicada?

O que torna o método tão conhecido é a facilidade em conseguir aplicá-lo em qualquer modelo de negócio. Para conseguir as respostas desejadas, é essencial que sejam respondidos os devidos pontos:

Forças

• Quais são os pontos fortes da empresa?
• Suas principais qualidades e virtudes?
• O que te diferencia dos demais concorrentes?

Oportunidades

• Quais oportunidades existem para conseguir aproveitar essas forças e alcançar os objetivos escolhidos?
• Em que o contexto em que está inserido pode ajudar?

 Fraquezas

• Quais são os pontos que precisam ser melhorados?
• Quais são as maiores fraquezas ou dificuldades enfrentadas pela empresa?
• O que os outros enxergam como fraqueza no seu negócio?

Ameaças

• Que tipo de ameaças as suas fraquezas representam para a empresa e que pode impedir com que atinja a meta?
• O que a concorrência está fazendo pode causar algum impacto?

Já quando aplicada, basta seguir o passo a passo da forma correta. Como:

1. Reúna a equipe envolvida para discutir os pontos do projeto e fazer um levantamento de todas as informações necessárias;

2. Faça uma análise dos fatores internos (controláveis);

3. Analise os fatores externos (não controláveis);

4. Monte a matriz com objetividade para conseguir visualizar todas as informações necessárias de forma precisa e rápida;

5. Avalie se o projeto que havia sido idealizado é de fato viável para a empresa;

6. Transforme a análise SWOT em estratégias.

Como fazer uma matriz SWOT no setor financeiro?

Agora que você já sabe de fato a sua importância e como ela é aplicada em um negócio, é imprescindível ter consciência de que dentro de uma empresa existe um setor em específico que precisa de atenção redobrada: o financeiro. Afinal, não existe planejamento estratégico sem a devida organização dos recursos financeiros.

O setor precisa ser analisado de forma criteriosa para que não ocorra a falta de recursos no meio de um planejamento ou algo ainda pior.

Com isso, a análise serve como uma forma de organização para rever de que forma o dinheiro está sendo utilizado dentro da organização, conseguindo perceber aqueles pontos que poderiam passar despercebidos e trazer um grande prejuízo a longo prazo.

Exemplo de aplicação da matriz no setor financeiro

Um exemplo fácil e objetivo para conseguir entender na prática como aplicar:

Paulo é gerente financeiro de uma empresa de tecnlogia que está no mercado de trabalho há mais de 30 anos e possui cerca de 150 funcionários. Ocupando o cargo há pelo menos 10 anos, possui em sua equipe os seguintes funcionários:

• Um coordenador que está na empresa há 7 anos;
• Um analista financeiro que está há 5 anos;

Paulo consegue perceber que a inadimplência acabou aumentando e sente o peso da cobrança para que algo seja feito para mudar. Ele tem consciência de que o sistema utilizado pela empresa já é ultrapassado e que situações como a pandemia acabou aumentando os problemas econômicos. 

Conseguindo compreender bem o conceito da análise SWOT, é possível já identificar onde os fatores se encaixam.

Forças

• Uma equipe financeira experiente;
• Uma empresa que possui experiência e anos no mercado de trabalho.

Oportunidades

• Um mercado de trabalho em constante crescimento;
• Clientes possuem já um relacionamento antigo e de fidelização com a empresa.

Fraquezas

• Sistema antiquado e que não acompanha o crescimento da empresa;
• Número alto de inadimplência.  

Ameaças 

• Crise financeira.

Ao colocar em prática todos os fatores que foram possíveis identificar, sejam eles os positivos, os negativos, é possível identificar quais são as decisões corretas que precisam ser tomadas no planejamento estratégico do setor financeiro da empresa.

Pronto para aplicar no seu negócio?

Agora que você já conhece a fundo sobre a análise SWOT, chegou o momento de aplicá-lo no seu negócio. Através deste método, inúmeros negócios conseguiram encontrar soluções surpreendentes que podem mudar o percurso de toda uma empresa.

O importante é conseguir realizar o devido planejamento, unindo as forças e fraquezas com as oportunidades e ameaças. E você, já sabe como fazer a sua? Fale com nossos especialistas!