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Gestão de despesas
para o setor financeiro:
cada prestação de
contas automatizada

Simplifique o reembolso de equipes externas, capacite gerentes regionais com visibilidade de DRE e garanta governança contábil.

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Para essas empresas, a transformação já chegou

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Controle no momento da despesa,visão única no fechamento financeiro

Em bancos, cooperativas e fintechs, consultores em campo, gerentes regionais e equipes de compliance lidam com o mesmo problema de formas diferentes: gastos pulverizados entre agências, centros de custo distintos e exigências regulatórias que não perdoam erros no fechamento.


A Paytrack atua como camada de governança para essa estrutura, aplicando as regras da instituição no momento do gasto e dando visibilidade única sobre reembolsos, deslocamentos e conciliação,
sem parar a rotina de quem está na ponta.

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Uma única plataforma para
o financeiro, três realidades
operacionais

Gerentes de conta, consultores e corretores em campo: zero burocracia, reembolso de KM automático

O app lê o comprovante e calcula a rota por GPS. Gastos com clientes, associados e reuniões comerciais são registrados, enviados e aprovados em segundos.

Gerentes regionais e diretores de agência: visibilidade em tempo real do DRE da regional

Acompanhe custos de deslocamento e eventos por agência em um painel único, com limite orçamentário monitorado em tempo real.

Equipes de contabilidade, finanças e compliance: trava de política e conciliação automática com o ERP

Regras de compliance aplicadas no momento do gasto, lançamentos categorizados por centro de custo e conciliação nativa com o sistema contábil.

Paytrack Resolva sua operação

Módulos pensados
para a rotina de bancos,
cooperativas e fintechs

Da pergunta simples ao painel salvo, o Agente de Insights cobre toda a jornada de análise de viagens e despesas.

Profissional utilizando notebook em uma concessionária
Plataforma de Viagens (Travel)

Reservas de voos e hotéis sob política tarifária predefinida para convenções regionais, treinamentos corporativos e reuniões de diretoria, com suporte 24/7.

Adiantamentos e Prestação de Contas Inteligente

Aprovação ágil para visitas comerciais em polos regionais, com validação automática de dados fiscais pelo aplicativo, sem fluxo físico de papel entre agências.

Cartão Corporativo Paytrack

Saldo parametrizável por função, diferenciando limites entre gerentes de agência e consultores de investimento, eliminando adiantamentos em dinheiro nas unidades.

Conciliação & Integração ERP

Concilia faturas e comprovantes de despesas diretamente com o sistema contábil do banco ou cooperativa, evitando gargalos no fechamento do mês.

Viagens corporativas para todas as frentes:
do cooperado à diretoria

No setor financeiro, deslocamentos fazem parte da rotina de quem atende cooperados, representa a marca em eventos regionais ou participa de decisões estratégicas, cada um com uma exigência diferente de agilidade e política.

Visitas a cooperados e clientes parceiros

Deslocamentos organizados para gerentes de conta e consultores em campo.

Convenções regionais e treinamentos corporativos

Reservas de voos e hotéis sob política tarifária predefinida.

Reuniões de diretoria

Deslocamentos executivos sob a mesma política tarifária da operação.

Suporte 24/7

Atendimento ágil para imprevistos e alterações de última hora.

Estruturas exigentes precisam de uma
governança que destrava a operação

Estrutura com dezenas de agências e centros de custo distintos, exigências regulatórias e fechamento mensal apertado:
no setor financeiro, governança não é opcional. A Paytrack aplica essas regras sem burocratizar o dia a dia de quem está na ponta.

Casos comuns:

Bloqueio automático de gastos fora da política antes do envio.

Alçadas de aprovação multi-nível por regional, cooperativa ou unidade de negócio.

Conciliação automática de faturas e comprovantes com o sistema contábil.

Aprovação ágil de adiantamentos para visitas comerciais em polos regionais.

Case

Desde 2018, a parceria do Sicredi com a Paytrack transforma a gestão de viagens e despesas: de um processo manual, evoluiu para uma plataforma unificada que hoje atende cerca de 99 cooperativas na gestão de despesas e mais de 70 na gestão de viagens, com o cartão corporativo Paytrack em uso por 65 delas, dando aos colaboradores autonomia para fazer reservas, prestar contas e acompanhar reembolsos com visibilidade centralizada.

Como resultado, o Sicredi obteve mais de R$ 3 milhões em economia (R$ 2 milhões em passagens aéreas e quase R$ 1 milhão em hotelaria) e uma redução de 75% no esforço operacional do usuário (cerca de 10 mil horas de trabalho poupadas por ano).

Plataforma que gera controle, economia
e uma experiência fácil para seu time e sua empresa

Nossa plataforma é totalmente integrada entre a gama de soluções oferecidas, garantindo que processos e informações não se percam.

Adiantamentos e Reembolsos

Controle total de valores adiantados, prestações de contas e reembolsos em um só lugar. Gerencie deslocamentos, despesas de campo e gastos pontuais com visibilidade, rastreabilidade e regras claras.

Gestão de Despesas Corporativas

Centralize gastos recorrentes e operacionais como fundo fixo de caixa e despesas departamentais através de meios de pagamentos com regras, limites, prestação de contas e integração financeira.

Viagens Corporativas

Centralize gastos recorrentes e operacionais como fundo fixo de caixa e despesas departamentais através de meios de pagamentos com regras, limites, prestação de contas e integração financeira.

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Integração com o que já
faz parte da sua operação

Não importa qual ERP a sua empresa usa, nós integramos com todos. Integrar as frentes financeiras com o que você já usa simplifica o processo, evita retrabalho e permite decisões mais rápidas com base em dados consistentes.

Saiba mais

Quando a operação é robusta,
a conversa também precisa ser

Quer entender como a Paytrack se integra à rotina de empresas com operações distribuídas, alto volume de viagens e exigências rigorosas de controle?

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Perguntas frequentes

Ficou alguma dúvida?
A gente responde

O que é a gestão de viagens e despesas no setor financeiro e cooperativista?

É o processo de controlar, organizar e dar visibilidade aos gastos de equipes comerciais, gerentes regionais e áreas de compliance em bancos, cooperativas e fintechs — do reembolso de km em visitas a cooperados até a conciliação contábil no fechamento do mês. Uma gestão bem estruturada garante governança, previsibilidade financeira e agilidade, sem abrir mão do rigor regulatório do setor.

Com a Paytrack, a gestão se torna centralizada e parametrizada. É possível acompanhar gastos por projeto, área, unidade, centro de custo ou tipo de operação, com regras específicas para cada cenário. Isso reduz a dependência de controles manuais e melhora a tomada de decisão em ambientes de alta complexidade.

Sim. A plataforma foi desenhada para lidar com operações dinâmicas. Com recursos como o Agente de Savings e fluxos flexíveis de aprovação, a Paytrack ajuda a identificar o melhor momento de compra, mesmo em viagens emergenciais, mantendo o controle sobre custos, políticas e aprovações.

Sim. A Paytrack atua como uma camada de inteligência e orquestração, integrando-se a agências tradicionais, OBTs, travel techs e sistemas já existentes. Não é necessário romper com fornecedores atuais: a plataforma organiza, conecta e dá visibilidade à operação como um todo.

Sim. A Paytrack se integra a ERPs como SAP, Totvs, Oracle, Concur e também a sistemas próprios. Isso evita retrabalho, facilita a conciliação financeira e garante uma visão consolidada das viagens e despesas dentro do ecossistema tecnológico da empresa.

Atende, e esse é um dos principais diferenciais. A Paytrack permite configurar múltiplas alçadas, regras por valor, tipo de viagem, projeto, área ou perfil do colaborador, respeitando a estrutura organizacional da empresa e oferecendo controle sem engessar a operação.

Descubra em minutos como
transformar a gestão de viagens
e despesas da sua operação
com a Paytrack

Entenda como sua empresa pode ganhar mais controle,

rastreabilidade e previsibilidade financeira ao gerir centros de

distribuição, equipes comerciais e execução no ponto de venda.

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